2013年7月，浙江瑞安人王某在深圳创建钱某创投有限公司；9月创建另一家深圳泰某航科技股份有限公司。不为人知的是，当时他在浙江已是一屁股债务，与另一名创办人被浙江法院强制执行案件12起、合计负债超过3700万元，所以，他们急需寻找资金填补该窟窿。由此可见，他们创建这两家平台的目的就是为了骗钱。

钱某创投公司主要经营P2P网贷业务。而实际上，说穿了就是在该平台上发布虚假房产抵押借款信息（事后经查，相关房产证全部是伪造的），通过互联网公开宣传、采用传销方式向社会不特定对象吸收资金，承诺的月息是3.4%至5.8%，折合成年收益率在40%至69%，除此以外还有另外一些额外奖励。

泰某航公司从2013年9月起在北京、吉林、四川、安徽等15个省市设立了分公司并开展业务（全都远离深圳，企图逃避打击），主要以高利率回报为诱饵，借款期4个月至1年，承诺保本返息，月利率4%至5%。每拉到一笔借款，泰某航公司便会发给该地区团队20%至50%的提成，由团队内各层级人员按照原先约定的比例分成或返利给参与者。

两家平台对外均谎称已在深圳证券交易所托管挂牌，所从事的外汇交易量化投资可获得稳定盈利，并且还称与国际知名金融集团贝莱德合作，拥有强大的实体产业后盾。但据警方调查，并未发现两家平台有什么持续稳定的经营收益来支付高额利息，平台吸收来的资金主要用在了归还前期参与者的本金和利息、业务员提成，以及企业和个人之间的相互转账上。说穿了，就是“借新债还旧债”“拆东墙补西墙”，是典型的庞氏骗局。

2014年4月，王某等9名犯罪嫌疑人被警方采取强制措施。经初步统计，该案涉及全国参与者9000多人，涉案资金8亿多元、绝大部分都流向浙江老家，被他们用在归还过去的欠款上。[1]

[1]李荣华：《P2P投资成中国庞氏骗局：平台吸金8亿坑9000人》，载《南方日报》，2014年4月29日。