唐僧师徒离开车迟国，日夜赶路，一天晚上，被一条大河阻住去路。

孙悟空驾起筋斗云，在空中仔细观看，只见大河无边无际，不知道有多宽。又看到一块石碑，上面写着“通天河”三个大字，还有十个小字：“径过八百里，亘古少人行”。

唐僧师徒正在发愁，忽然听见一阵锣鼓声，像是和尚们做法事的声音，于是便循着声音一路走去，看到一处村庄，有四五百户人家聚居。

师徒四人找了户人家投宿。主人很大方，对四人殷勤款待，让猪八戒稀里呼噜吃了个痛快。饭毕，唐僧跟主人陈澄攀谈起来，刚问起之前听到的做法事的声音，陈澄就哭起来了。

原来，这庄子附近有一座灵感大王庙，供奉了一个神怪叫“灵感大王”。这大王要求村里每年搞一次祭赛，让百姓奉献祭品，必须是一个童男、一个童女，他一顿吃掉，否则就要降下灾祸。今年正好轮到陈澄的女儿一秤金和他的侄子陈关保去祭神。陈家舍不得，但是又不敢得罪灵感大王，所以就先给孩子做了超生道场的法事。

孙悟空听到这里，义愤填膺，让陈家兄弟把两个孩子抱出来看看。小孩子蹦蹦跳跳就来了。孙悟空摇身一变，变成陈关保的模样，又让八戒变成一秤金。八戒使劲一变，脸倒是一模一样，就是大肚子变不过来。孙悟空就吹了口仙气，这下八戒完全成了小女孩儿的样子，连自家人也分不出来了。陈家兄弟感激涕零。孙悟空叮嘱沙僧保护好师父，就跟八戒坐上了祭神的台盘，一路被抬到了灵感大王的庙里。

过了会儿，只听见呼呼风响，庙门外来了一个金盔金甲的妖怪，眼睛亮晶晶，牙齿像两排锯齿。妖怪在庙门口问：“今年是哪一家祭祀？”孙悟空笑吟吟对答如流：“大王，是陈家，我是陈关保。大王请先来吃我!”

妖怪心里有点儿疑惑：怎么这个孩子和往年的不同，胆子又大，说话又伶俐？就想着先不吃童男，要去吃八戒变的童女。

八戒一慌，就现了本相，举起钉耙劈手一筑，只听见当的一声响，妖怪跑了，地上只剩下冰盘大小的两片鱼鳞。悟空兄弟二人就先回了陈家。

那灵感大王受了伤，回到通天河的宫中，闷闷不乐。这时有一个斑衣鳜(guì)婆上来出主意，说可以擒住唐僧师徒。灵感大王大喜，答应如果能捉住唐僧，就和鳜婆结拜为兄妹。

话说唐僧住在陈家，一直担心无法过河。没想到夜里簌簌地下起一场大雪来，八百里通天河结了冰，冻得结结实实，上面还有行人来往走路。赶路心切的唐僧十分高兴，立刻带着大家出发，踏冰过河。

不料才走到一半，突然冰面哗啦裂开，孙悟空及时跳上天空，唐僧、八戒、沙僧连同白马都落到水里去了。原来这是妖精的计策，让唐僧自投罗网。

妖怪们捉住唐僧，带回了水府，关在一个六尺长的石盒子里。八戒和沙僧在水里捞着行李，放在白马身上，勉力游上了岸。不知道接下来师兄弟三人怎么搭救唐僧，且看下回分解。