对员工进行培训的主要目标是要提升新员工的业务能力或团队需要达成的目标。所以在培训的规划和课程的设置上，每一位主管都应该清楚地了解以下问题。

（1）为什么要进行培训

新增员工是保险营销团队当中最昂贵又最具有流动性的资源，培训的目的是针对这一宝贵的资源，担负起激发新员工潜力和开发营销能力的重任。

新员工是否具有从事保险营销的正确心态和良好的营销技能，是需要通过教育训练解决的根本问题。因为营销团队的增员情况是极为复杂的，由于增员以前所从事的行业背景不同、受教育程度不同、对于保险的理解程度不同、个人的营销能力也参差不齐等原因，所以必须要对其进行有效的教育训练。

（2）培训的主要课程是什么

统一新员工对保险营销的态度和观念，提升保险营销技能是培训的主要目的。因为有了正确的心态以后才能有正确的行动，所以加强心态的调整，成为了培训初期重中之重的问题。

对于任何一位新加入公司的员工而言，公司的教育训练是否完善，往往与新员工以后的成长和发展息息相关。所以，最重要的新人课程应该是挖掘个人的潜能、激发成功的信心、掌握专业化营销的基本技能，以及保书的规范填写等制式与非制式相结合的课程。例如：新员工的职业生涯规划、保险公司简介、保险的功能与应用、保险营销的专业化流程、保险法及相关的法律知识、保全理赔、医学常识、营销实务等。

（3）采用何种培训方式

培训的方式是多种多样的，要依据培训的目的根据新员工的不同层次、不同问题，采取行之有效的训练方法。

新员工的培训可以大致分为三种基本形式：

由公司内部组织的教育训练，大多是制式化训练方式，可以参照教育训练流程。另外还可以参加公司外部专业机构组织的训练，这一部分主要是指导性的学习。再有，新员工可以进行自我训练和一对一的辅导训练。

我们这里所涉及的培训，是一种能力的培养与提升。这种训练产生的效果，并非学校里面的教学，只是完成理论上的基础学习，而是一种人生拓展性的能力训练。在这里，提倡新员工在接受了严格的模式化的教育训练以后，经常参加能够发展自我的指导性学习。因为这种学习方式具有灵活性，教育的价值也会被充分地体现出来。

（4）培训的能力获得

保险营销的培训最终是能力的获得，这种能力的含义是：取得保险营销业绩所需要的基本技能、保险知识以及保险营销知识和正确的营销态度。

其实在保险行业中，大量的业内人士通过教育训练以后赢得了人生当中最宝贵的财富——能力。

教育训练是保险营销的瑰宝，是支持团队经营的动力源泉。任何轻视和潦草进行教育训练的思想都是极为错误的。所以无论是课程的设置，还是培训教师的资格都应该经过严格的审查。

（5）培训的时间、地点、时机的选取

培训的时间可以根据团队的运营情况，安排定期或者不定期的学习。地点可以利用公司的教育职场或者租赁专业的训练场地，但是要根据需要进行。

关于时机的选择，有一定特殊性。如果在经营过程当中，营销团队出现了松动的情况，比如：通过工作日志发现营销团队的拜访量急剧下降，业绩也大幅地滑坡，遇到此类的情况，培训是刻不容缓的！因为我们能够看到的是事物的表面，而更深层次的东西是隐藏着的。通过培训可以缓解或释放团队当中的负面情绪，达到重新激发营销团队士气的效果。