企业的制度安排

在第17章的猎鹿博弈中，我们分析了两个猎人之间的合作关系。在我看来，人类所有的合作都是基于合作能够创造出一种比“单干”更高的生产率，从而增加每个人的收益。为了强化这种合作关系，人类还为此建构了强大的意识形态和各种组织（家庭、部落、政府以及各种社会组织）。其中的一种组织就是我们都非常熟悉的企业。

企业是一种人们为获取更大利益通过分工协作联结而成的经济组织。个人之间的差异，这些差异包括经营能力、个人财富、风险态度（厌恶、中性、偏好）等诸多方面，使得通过“企业”这样一种组织形式进行分工合作是有利可图的。

由于不确定性（无法对合作的总收益进行准确预期）和团队生产（team–production，每个成员的投入和对整体收益的贡献难以准确度量），使得企业难以完全依每个成员对整体收益的贡献分配报酬。所以，不论按什么方式分配收益，都会使成员产生偷懒动机（偷懒的收益独享，损失共担）。由此产生了有关激励的问题：如何使企业成员有努力工作的积极性而不是选择偷懒？

在猎鹿博弈模型中，我给出的鹿的价值是8只兔子，利益的分配关系是平分。但在现实的环境中，是否每次都能打到鹿呢？有可能整天都打不到，也可能一天打到好几只鹿。此外，双方平分的依据又是什么？是贡献一样大，还是成本一样多？如果两个猎人的贡献不一样大怎么办？成本不一样多怎么办？比如离打鹿的地方一个远，一个近，又比如单独打兔子一个人每天能打2只，另一个人每天能打3只。总之，这些现实问题都会影响到最终的利益分配，在企业里则更是如此。

只要不能百分之百依据每个人的贡献来分配合作收益，偷懒问题肯定不可避免。因为偷懒的好处由个人独享，偷懒的损失由团队成员共同承担。

为减少团队生产中的偷懒行为，需要选择让部分成员从事监督其他成员的工作（监工）。但是，由于监工的工作仍是团队生产的一部分，所以监工本身也存在偷懒动机。就算再派一个监工的监工也不能解决这个问题，因为监工的监工照样会偷懒。

调动监工工作积极性的最有效手段是让监工拥有剩余索取权（residual claims，即其他成员拥有相对固定的收入，而监工拥有剩余的收入部分）。由此，监工的偷懒损失完全由自己承担，自然也就没有了偷懒的积极性。

在企业中，由于经营活动相对于生产活动更难被监督（即监督成本更高），让经营者当监工可以减少总的监督费用。

一种让经营者拥有剩余索取权并负责监督生产者的游戏规则，能使经营者不仅获得了自我积极性（努力经营），而且获得了监督生产者的积极性（努力监督），在经营决策对企业成败起着关键作用（一种错误的经营决策，比正确决策下工人生产出劣质产品更可能导致企业破产），且经营活动最难监督的条件下，这是一种相对有效的制度安排。

这里的关键之处是：只要是团队，偷懒就不可避免，我们能够做到的是让容易被监督（所以不容易偷懒）又相对不重要（就算偷懒了损失也不太大）的成员偷懒，从而把偷懒的损失降到最低。

进一步的问题是，谁负责经营决策并从事监督？是企业中投钱的人还是出力的人？一般而言，是投钱的人。原因有很多，包括投钱的人承担风险的能力更大，投钱的人更有担保融资的能力，投钱的人更容易被信任（在大家都宣称自己有经营能力的时候）。

因此，企业的制度安排是：（1）投钱的人从事经营活动（或负责招聘从事经营活动的人），出力的人从事生产活动。（2）生产者拿相对固定的工资，经营者拿剩余部分的收入（可能是正的也可能是负的）。（3）经营者负责监督生产者。(1)

监督博弈

基于上述制度安排，在企业里，雇主与雇员的利益冲突是个永恒的话题。在给定企业总收入的情况下，扣除物质成本的支出，雇主和雇员之间的利益分配，是一个此消彼长的零和博弈。雇员拿的多了，雇主的剩余（利润）就少了；雇员的工资低了，雇主的剩余（利润）就多了。加上雇员必然存在的偷懒动机，在企业内部就会出现一个雇主与雇员的监督博弈模型（见表19.1）。

表19.1　雇主与雇员的监督博弈

在表19.1中，V（value）是雇员的贡献，即雇员为雇主创造的价值，只有当员工努力工作的时候，雇主才能得到V的收益。W（wage）是雇员的工资。H（hard work）是雇员的付出，当雇员不偷懒时，雇员的净收益是W-H，即工资收入减去为此付出的代价。H也可以理解为雇员努力工作的机会成本，如果雇员不在雇主这里工作，他也能在其他雇主那里找到一份工资为H的工作。C（cost）是监督（检查）的成本，当雇主选择检查的时候，雇主的收益将减少C。

为了确保雇佣关系能够成立，我们首先需要假定V＞W＞H，即雇员给雇主创造的价值V大于雇主给雇员的工资W，雇员获得的工资W大于他付出同样劳动H能够在其他地方获得的工资。V＞W＞H的条件保证了雇主和雇员的参与约束。

参与约束是指给定一个博弈，每个参与者都有积极性参与这个博弈的条件，只有这样博弈才能进行。如果有任何一方不愿意参与博弈，博弈就不成立。在这个雇主与雇员的博弈中，V＞W保证了雇主愿意雇用雇员。W＞H保证了雇员愿意被雇用。只有这样，双方才能建立雇佣关系。

模型求解

接下来我们分析一下工资W和检查成本C之间的关系。无非是两种情况，一种是W＜C，也就是说检查成本大于工资，在这种情况下，对于雇主来说，无论雇员是否偷懒，雇主都会选择不检查。试想一个雇主去检查一个雇员是否偷懒的成本要花10万元，而工资的支出只有5万元，那么即便是在雇员偷懒的情况下，去检查一个雇员也是不合算的一件事，这只会让雇主白白损失5万元。在W