想在市场盈利，方法这一因素所占的比例，最多不超过1/3。技术分析方法就那么多，人人都能学会。为什么大多数人都不能盈利呢？

《周易·系辞》：“天下同归而殊途，一致而百虑。”

同样的方法，不同的人运用会有不同的结果，其中的原因之一就是交易习惯和仓位管理。交易习惯和仓位管理就像“损有余而补不足”的天之道，有了这个天道，就可以弥补技术分析方法的缺陷，让技术分析不好的人少亏钱；没有这个天道，技术分析好的人也赚不到什么钱，甚至亏损。

有句话说：有道无术，术尚可求也；有术无道，止于术。君子德才兼备，有道无术尚可修为，就算像虚竹一样的小和尚，也可以成为一代宗师。如果有术无道，即使你是三国第一猛将，有“人中吕布，马中赤兔” 一样的高强本领，也最多被人评价为“匹夫之雄耳”【 《三国志·魏书十四》。】，最终难以功成名就，甚至留下千古臭名。

做人和炒股是一样的道理。

市场就是一个放大镜，不管你有什么优点、缺点，好的习惯、坏的毛病，都会成百上千倍地被放大到市场中，最终反映到盈亏上。要想在市场中盈利，先学习如何成为一个更优秀的人。

在市场的交易中，技术分析方法就是术，交易习惯和仓位管理是市场之道、弥补人性弱点之道。术可以学习提升，道不可逆，而且这是最终决定盈利程度、在市场生存状态的决定因素。

下面先说交易习惯，再说仓位管理。

好的交易习惯首要是在买股票时先搞清楚为什么要买，买它的理由是什么，是短线的还是中线的，风险收益比分别是多少。市场不是赌场，市场的操作是可以精心安排的。当你买入时，你必须问自己：

这是买点吗？

这是什么样的买点？

大级别的走势如何？

当下各个周期走势如何分布？

大盘的走势如何？

该股所在板块表现强弱？

万一出现意外情况怎么办？ 【 “缠中说禅”实战理论（文华财经整理修专业正版），http://www.docin.com/p-.html。】

……

卖点的情况类似。你对这只股票的情况分析得越清楚，操作才能更得心应手。然后要按照技术分析方法设计好介入的模式和仓位，坚决执行，不被市场的任何波动所影响。

现实中股民经常忽视这些而去追寻买卖点，殊不知养成好习惯是投资第一重要的事情。即便是熊市，每天也有很多涨停个股，市场中永远有机会，关键是有没有发现和把握机会的能力，而这种能力的基础是一套好的操作习惯。

很简单的道理，股票上涨了才能盈利，所以买点只出现在下跌过程中、卖点只出现在上涨过程中，如此根本不存在追涨杀跌。至于买卖点的判断，如何提高其精确度，那是一个理论学习与不断实践的问题。

在散户中最常见的一个现象是，买了立马就跌、卖了瞬间就涨，所以下次就不敢尝试了，这在没有交易系统的散户中太正常了。对买卖点的判断，任何人开始都达不到很高的精确度。毕竟是人，人总有盲点与惯性。习惯性多头经常买早卖晚，习惯性空头经常买晚卖早。就算理论基础很扎实，这种习惯性因数也会导致真正的操作与理论所要求的操作时间有偏差。要改变这种习惯性力量，不可能是一天两天的事情。【 “缠中说禅”实战理论（文华财经整理修专业正版），http://www.docin.com/p-.html。】

买卖点可以经过练习提高，但前提是养成这一套程序与习惯。与操作精度相比，好的交易习惯更重要。无论你对买卖点判断的水平如何，即使是初学者，也必须以此习惯来要求自己。

这里分享一个养成好的交易习惯的方法。

例如对于前面的双金叉理论，先用理论对股价历史走势图进行分析，确保自己弄清楚了过去的走势。有了这个基础之后，不必着急进入市场，可以开个模拟账户操作，分析每次的操作记录，将之与实际走势对比、总结，发现自己对理论理解的问题，不断修正。

这个过程最少要半年，如此有了足够把握后，才开始真正的实战交易。有人说这样的过程太漫长，殊不知这比你拿着自己的血汗钱在市场上打水漂强一百倍。

当你真正进入市场，就不要再关心盈亏。投资不是一锤子买卖，只要你还在市场，账户里的钱本质只是放在那里而已，不能让盈亏影响交易习惯。通过交易习惯的养成，去掉感性的判断，增强理性、科学的思考，把自己培养成一个赚钱机器。方法学会了，好的交易习惯养成了，还怕在市场上赚不到钱？

想成为赚钱的机器，需要更多的努力，关键是真正学会一套理论，养成一个好的交易习惯。如此，赚钱就成了顺便的事，只要有足够的时间，自然能赚足够的钱。

如果你还没养成交易习惯，那么就强迫自己去执行这个过程，否则就离开。

初学者一定不能采取小周期的操作，你对买卖点的判断精确度不高，如果还用小级别操作，不出现失误就真是怪事了。操作的级别越小，对判断的精确度要求越高，因频繁交易而导致的频繁失误只会使心态变坏，技术也永远学不会。先学会站稳，才考虑跑，否则一开始就要跑，不跌跟头才怪。

好的交易习惯都是当下的。在市场上谁与市场对抗，只有痛苦与折磨。市场是残酷的，对于企图违反市场的人来说，市场就是他们的死地；市场是美好的，市场就是巴赫的赋格曲，那里有生命的节奏。一个没有好的交易习惯的参与者，等待他的永远都是折磨，抛开你的贪婪、恐惧，才能把握市场跳动的脉搏。【 “缠中说禅”实战理论（文华财经整理修专业正版），http://www.docin.com/p-.html。】

市场就是一个这样的狩猎场，首先你要成为一个好猎手。一个猎手首先要习惯于无言、习惯于观察、习惯于选择，所以，才能猎取。挣钱，本来就是很简单的事情，不过是一个良好习惯与操作策略的结果，一点都不用费劲。那些费力才能挣到的钱，也留不住。

再说仓位管理。

对于小资金来说，仓位管理反而会增加交易成本。只有1万元投入股市，还要学巴菲特“不把鸡蛋放在一个篮子里”，买上几只甚至十几只股票，这样做的建仓成本就会占几个百分点，不是平白无故的损失？

小资金几乎无所谓仓位管理，看准一个标的一直做即可。随着利润的积累，资金越来越大，资金管理就成了最重要的事情。

没有好的资金管理方法，即便是大资金，也很容易被打成韭菜样。因此，养成好的资金管理习惯极为重要。资金对于股民来说就是生命，没了生命还拿什么玩？亏得一毛不剩是件可悲的事，好的资金管理才能保证资金积累的长期稳定，在某种程度上，这比任何的技术都重要，而且越来越重要。对于大资金来说，最后比拼的其实就是资金管理的水平。

开始资金管理前，首先要保证资金必须长期无压力，这是最重要的。有人借钱投资，盈利后还继续加码，结果就是一场游戏一场梦。【 “缠中说禅”实战理论（文华财经整理修专业正版)，http://www.docin.com/p-578294320.html。】

技术分析具有不确定性，各种技术分析方法也有自己的优缺点和适用范围，在实际操作中可以用不同方法降低这种不确定性，但几乎所有指标、方法制定的基础都是量能、价格、时间、空间四个因素，即便使用不同方法，也不能完全消除这种不确定因素。

怎么办？

仓位管理恰恰是弥补这种不确定因素的最好利器。

很多人喜欢全仓买、全仓卖，这样做除了带来交易的快感，对于盈利本身没有任何帮助，甚至会带来负面影响，最大的不利就是将自己完全置于被动地位。

这一点需要特别注意，不要轻易满仓或者空仓。满仓意味着没有了后援力量，一旦出现意外情况，命运只能交给市场，任由它摆布。大家都知道，市场发起疯来极端狂野，有时后果不堪设想。此时，投资者就像无根的浮萍，无依无靠，市场到哪里就跟着到哪里，让人非常没有安全感。另一种情况，空仓意味着变成了绝对的空头，一旦出现上涨，就失去了所有赚钱的机会。

所有炒股人必须知道一条真理：炒股必须控制仓位。有了仓位控制就有了风险控制，就给资金上了保险栓（当然，会降低盈利的速度，不过与亏损相比还是值得的）。

仓位管理还有一个好处，就是让技术不好的人操作精度不用那么高。虽然对于1万元资金和1000万元资金来说，赔钱和赚钱的速率一样，但资金大小对于买卖点的把握和精确度的要求不同，小资金必须把握精准的买卖点，而大资金就可以在一个区间内买卖。

如何进行仓位管理，这里有一整套科学的计算体系。这里我以个人的情况举例说明，大家自行判断自己的操盘仓位。

假设有10万元资金，那么我先给自己戴上一个紧箍咒，总亏损额不能超过15%（1.5万元），任何一只股票交易的亏损不能超过5%（即5000元），一旦超过，立即止损出局。

其次，确定每次操作的标的数量，不超过3个，以免超出这个限额影响精力。然后，确定每个标的最大的持有数量，例如一只10元的股票，由于最大忍受亏损为5000元，如果单只标的亏损限额为6%，那么最大持有数量不应该超过8333.33股（5000除以10与6%的乘积）。

再次，确定好了最大持股数量，需要根据技术分析判断止损位，如果止损低于我可能接受的最大亏损，那么就进行下一步，否则放弃这个标的。

最后，确定风险收益比。短线交易如果大于3:1，则交易继续，否则放弃；长线交易大于5:1，则继续，否则放弃。

如果每天的亏损额达到1.5万元的15%，我将平掉亏损最严重的标的，并停止全天的所有交易，休息一会儿，给自己一个冷静思考的时间，重新制订计划后再操作。

以上步骤不涉及任何困难的数学计算，任何人都可以学会。说句不吹牛的话，这样的仓位管理方法胜过任何一位所谓的技术分析牛人。仓位管理的方法有很多种，这最多算抛砖引玉，希望引起大家的重视和行动。