《金融机构管理与融投资、理财服务》是一本融经济学、管理学、金融学、会计学等理论为一体，涵盖了金融管理的法规制度、监管体系、业务品种、操作流程、经营机制等，为各类金融服务机构的经营与管理提供运行规范，并为一般企业或个人融投资、理财活动提供指引的应用型金融类专业书籍。

本书适用于大学本科层次经济、管理类专业的学生作为研究型课程教学书目，或其他专业的学生作为公共任选课教学书目，也可作为职业技术学院、中等专业学校等经济、管理类专业的学习教材。

之所以定义为“编著”，说明许多已成型的理论和观点，包括概念内涵、业务品种、操作规范、内控机制、制度框架、监管体系，以及某些统计资料、数理结果、论证过程与应用案例等，我们必须加以有效地取舍、提炼或借鉴，其蒙启范学之文目已在参考文献中进行了总体列示。在此，向各位领导、专家、学者和老师们鞠躬、敬意。同时感谢辽宁师范大学、大连市金融发展局、中青联合投资担保（大连）有限公司、上海浦银安盛基金管理公司、哈尔滨银行大连分行、大连中正小额贷款公司、大连金州联丰村镇银行等单位提供的科研、测试平台及试验创新基地。这一切都为本书集结构性比较、精练性概括、融投资与理财导引三位一体的标志性特征，赋予了丰富内涵与衍生空间。其社会功效将会体现在以下两个方面。

第一，系统地介绍了各类资金融通服务企业或机构的职能与发展现状，经营与业务范畴，投资约束、风险防范与行业监管等内容。一般涉及概念内涵、发展沿革、职能现状，组织体系、资本来源、运行机制、管理构架、业务品种、操作规范、财务管理，设立条件、投资约束、内控措施、行业监管等核心要素与精髓，为其经营和管理提供了理论本源与实务蓝图。

这些金融类服务机构包括：商业银行、保险和再保险公司、证券和基金公司、信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、期货公司，农村信用社、农村合作银行、村镇银行和邮政储蓄银行、小额贷款公司、风险投资公司、信用担保公司、典当行和拍卖行，以及关联融资业务的住房公积金管理中心。虽然信用担保公司、小额贷款公司、风险投资公司、典当行和拍卖行以及住房公积金管理中心，并未正式列入非银行金融机构，但实质是服务于资金融通的经济组织。

第二，能够为一般企业或个人的融投资、理财活动提供技术支撑或航向标。了解对应的业务品种、操作流程和约束条件等，可以因势利导、对症下药、取实避虚、扬长避短，最终取得自身融资和投资理财的最优化效果。

可以说，全书用科学的理论、简明的结构、创新的思维、精练的论述、系统的归纳和丰富的例证，对我国各类金融服务机构的运营与管理进行了精要梳理与揭示，并能够为一般企业或个人的融投资、理财活动提供帮助。

本书从编写大纲、资料汇集、理论归纳、基础论证、应用测试到形成文档，可谓是三易其稿，风雨霜寒逾三载。一些笔者的原创性科研成果和所指导的研究生毕业论文相关研究成果，已被有机地编撰在本书的构架体系之中。同时，书中部分章节的内容作为笔者的实践耕耘结晶，已经被有机地应用在中青联合投资担保（大连）有限公司、上海浦银安盛基金管理公司、大连高金投资有限公司、大连中正小额贷款公司、大连金州联丰村镇银行、哈尔滨银行大连分行等多家金融服务机构的具体经营与管理实务中。

本书的写作与成稿，恩惠于辽宁师范大学总会计师宋述龙教授、数学学院韩友发教授以及相关学者的专业辅佐，受益于中国社会科学院金融研究所王松奇教授的悉心指导，并直接借力于辽宁师范大学会计系部分青年教师与关联行业多位金融管理精英的鼎力相助。其中：杨丽老师主笔第二章，赵欣宇老师主笔第五章、第八章、第十章和第十二章；并得到了上海浦银安盛基金管理公司薛铮经理、哈尔滨银行大连分行刘长海行长、浦发银行大连分行田振川总经理、中国邮政储蓄银行大连分行刘君同志以及大连中正小额贷款公司杨帆同志的关联指点与斧正。本书作者：大连市金融发展局张兵博士、中青联合投资担保（大连）有限公司李海涛总裁和辽宁师范大学田天老师，分工完成了其他章节的撰写。同时，田天同志负责全书的构架设计、内容的润色完善、审改修订与校对等具体工作。

与此同时，本书得益于笔者的科研团队暨所指导的硕士研究生群体，他们为本书的文献检索、资料梳理、案例测试、数理验证、编辑制图、文字校对、语句润色等系统性工作做出了突出贡献。其中：宋晓琳协助完成第一章和第十三章，付维璨协助完成第二章和第九章，郭天彤协助完成第三章，车富龙协助完成第四章和第十四章，梁祥阳协助完成第五章，赵倩协助完成第六章，高涵协助完成第七章，杨一协助完成第八章，赵晶晶协助完成第十章，李晶协助完成第十二章。对于他们的辛勤工作，在此一并表示深深谢意！

由于水平有限，书中的错误在所难免，恳请各位读者批评指正。

田天、张兵、李海涛

2014年5月于大连